Hamster Hunt: How to Get Scammed in Trading

Наконец-то мы добрались до самого интересного. Сейчас я расскажу вам пошагово, как из 1.000 руб. сделать миллион всего за пару дней на трейдинге. Ну, если вы хоть на капельку поверили в эти слова, то, наверное, вам стоит повнимательнее смотреть эту часть нашего проекта. Ведь сегодня мы вскроем и разберём по косточкам самые живучие легенды из мира трейдинга, покопаемся в грязном белье откровенных скамеров и примерим на себе образ настоящих разрушителей мифов. Вы узнаете, почему 95% новичков теряют свои деньги в первый же год, как отличить мошенника от реальной возможности и какие истории кажутся нам выдумкой, а на поверку оказываются чистейшей правдой. С вами поучительный и разочаровывающий сказочников проект Деньги не из воздуха. Я Сергей, руководитель проптрендиговой компании Law Capital, и это третья глава, которая, возможно, спасёт ваш кошелёк и нервы. Ох, вот бы я выиграл миллион. А лучше 10 млн? Нет, 100. Этого точно хватит. На 30 куплю дом с бассейном, машину себе и жене и зубы керамические сделаю. >> Офигенно. Богатство изменит наше жизни к лучшему. наверняка подобные мысли вас когда-нибудь посещали. И вот вы уже распределили все свои баснословные вымышленные богатства, знаете, куда потратите каждую копеечку, и вдруг, так, кстати, вам попадается реклама, где обещают огромные заработки. А делать ничего не нужно. И это вот прямо точно работающая схема. Всё проверено, не обман. Просто очень продуманная трейдинговая стратегия. Но мы же с вами взрослые люди. Мы уже прошли путь от глиняных табличек в Вавилоне до микросекундных сделок роботов. Мы знаем, что биржа - это сложный живой организм. Так откуда же берутся эти упорные, как сорняки-мошенники? Почему кто-то до сих пор верит в эти сказки про лёгкие деньги? А ведь это про родитель всех остальных мифов и обманов. Его корни уходят в ту самую человеческую психологию, что заставляло вавилонян скупать ячмень в долг, а голландцев закладывать дома за луковицу тюльпанов. Это вера в Эльдорадо, в страну Шамбалу, где деньги лежат под ногами и нужно лишь наклониться. Вот только в реальности, когда вы наклоняетесь, чтобы поднять эти лёгкие деньги, кто-то очень быстрый и умный обычно успевает забрать их у вас из-под носа и при этом ещё штаны с вас снимет, пока вы в удобной позе. Уж простите за прямолинейность. Я напоминаю, трейдинг - это профессия, а не способ разбогатеть. Хотя получилось двусмысленно, ведь любая профессия оставляет возможность разбогатеть. Я знаю одного замечательного кровельщика, который зарабатывает миллионы, ведь он в совершенстве овладел ремеслом, и его работа дорого стоит. Но я не об этом. Профессия - это такая вещь, в которой нет лёгких путей. Все пути сложные. И как бы вы ни пытались, как бы не фантазировали, не придумывали, обмануть вселенную у вас не получится. Обожётесь пару раз и либо возьмётесь за голову, либо уйдёте в другое направление. Но работать и трудиться придётся в любом случае. Слушай, меня после этого проекта возненавидят, наверное. Я все мечты разрушаю. Никаких тебе миллионов, никакой торговли на пляже, никаких сделок между коктейльчиками в клубе. Я приведу вам понятный пример. Вот посмотрели вы сериал Доктор Houseус и вдохновились профессии врача. Вы же не влетите с ноги в отделение больницы, заявляя, что всё знаете про волчанку, и с требованием выдать вам халат. И почему-то ни у кого не возникает возмущения. Мол, врач профессия сложная, нужно учиться. Кроме того, вы же не ожидаете, что будете с умным видом ходить с тросточкой и разгадывать сложные симптомы болезни. >> Ты его лечащий врач, и мне нужно твоё разрешение на вскрытие этого ребёнка. Зачем у него перелом руки? >> На деле все примерно представляют себе путь доктора. долгие годы в университете, затем ординатура, интернатура, затем скучные приёмы, вдумчивые анализы и осмотры. Мы все смотрим сериалы про врачей, но понимаем, что это по большей части выдумка. Так почему же, когда мы видим нечто подобное про трейдеров, такой механизм не срабатывает? Неважно, в кино мы увидели историю успеха или это чья-то страничка в Telegram с успешным успехом и фотографиями арендованных машин. Мы верим, что это возможно и работает именно так. Вот сидит какой-то парень в Lamborghini, держит перед собой пачку стодолларовых купюр и обещает, что поделится с вами секретом заработка на бирже за скромные 5.000 руб. Но он не может обманывать такое честное лицо. Но почему же тогда цифры статистики такие удручающие? Помните, я их уже озвучивал. По разным оценкам, только около п или 10% частных трейдеров стабильно выходят в плюс. У нас в LW Capital статистика чует лучше, около 15%, но это лишь каждый пятый. А остальные 85% либо терпят убытки, либо уходят из трейдинга. Где все эти успешные миллиардеры, взломавшие систему? Они как раз в этих 85%. Люди, пришедшие за лёгкими деньгами, но столкнувшиеся с тяжёлой работой, поверившие в мифы или обман. Но, Сергей, но иногда же это может оказаться правдой. Бывают же реально знающие люди, делящиеся знаниями. Бывают. Только они, как и я, рассказывают скучный торговый опыт. А если кто-то вдруг сообщает, что он такой вот гений, раскрыл тайный бирежевой торговли и теперь расскажет всё вам, ведь он так мечтает, чтобы его подписчики стали миллиардерами. Ну, сами подумайте. Была бы у вас такая информация, какой-то инструмент или знания со стапроцентной, я подчёркиваю, стопроцентной вероятностью, дающую постоянную прибыль, вы бы стали делиться таким за 5.000 руб.? Наверняка нет. Вы бы использовали их для того, чтобы приумножить свой капитал. Пошли бы в банк, взяли кредит и через какое-то время почевали бы на лаврах. >> Эх, Максон, мечтаю зарабатывать миллион долларов в месяц, как мой отец. Твоя честь зарабатывает миллион долларов в месяц? Нет, он тоже не читает. >> Главная сила этого древнего мифа о лёгких деньгах - это надежда. Именно надежду продают мошенники, пользующиеся доверием аудитории. Реальность всегда скучнее, чем картинка, и в ней меньше взлётов, но куда больше падений. Да, реальные истории успеха случаются. Случаются и очень хитрые стратегии, помогающие уходить в невероятную прибыль. Но это очень редкие и маловероятные события. Однако каждый новичок уверен, что он обязательно попадёт в эту вероятность. Это называется иллюзия превосходства. Психологический феномен, когда люди оценивают свои возможности, исходя не из реальной ситуации, а на основе своего собственного видения этой ситуации. Есть ещё один трюк, из-за которого нам кажется, что вокруг одни гении и миллионеры. Это ошибка выжившего. Штука популярная. Вы наверняка уже про неё слышали. В чём суть? Представьте зал, в котором сидят 100 человек. Это наши трейдеры. Как мы уже знаем, только 10 из них станут успешными. 90 человек по тем или иным причинам выходят из зала, а десятка эффективных и результативных остаётся. И вот в зал входите вы и видите, что там целых 10 успешных трейдеров. Тех, что ушли, вы не увидели, а выводы делаете именно на основе тех, кто на виду, и думаете, что вот она золотая жила, вот он путь к успеху. А современные алгоритмы соцсетей ещё и усиливают этот эффект выжившего. Вы лайкнули один успешный кейс, вам показывают ещё 10, и постепенно вам начинает казаться, что все вокруг добиваются результатов. На самом же деле алгоритм просто кормит вас тем, что вы уже посмотрели. Кстати, о новичках. Никит, с какими самыми частыми заблуждениями ты сталкиваешься у новичков, которые приходят к нам в компанию? >> Ох, Серёг, этих примеров больше, чем хотелось бы. Но один из самых частых не только у наших новичков, но и в целом среди начинающих трейдеров - это сигнальщики. Существует множество Telegram каналов, разных экспертов и псевдоэкспертов, которые говорят, что знают какую-то особую аналитическую или инсайдерскую информацию, которая карается законом. На минуточку, и за небольшую плату будут делиться ей со своими подписчиками. Люди искренне верят, что существует некий волшебный индикатор или гуру, который будет посылать им сообщения. Покупай тут, продавай там, и всё будет чётко. Они готовы платить за это деньги и не понимая, что если бы такой сигнал существовал, его автор уже давно бы купил себе частный остров и не торговал бы этими сигналами за 5.000 руб. в месяц. >> Это, кстати, тоже популярный миф, который, вообще-то, является правдой. Я говорю об инсайдерской информации в трейдинге. Ей, конечно, не торгуют в Telegram-каналах, а хранят в тайне и используют для себя. Как правило, в массовом сознании инсайдеры - это злодеи в дорогих костюмах. которые тайком передают друг другу записки в дорогих ресторанах. И это по сути правда. Только записки сменились зашифрованными мессенджерами. Инсайдерская торговля - это использование недоступной широкой публики информации для получения прибыли. Например, гендиректор компании знает, что завтра выйдет провальный квартальный отчёт и Тайком продаёт свои акции под снижение котировок от реакции участников рынка на этот отчёт. Или чиновник из министерства знает, что завтра будет объявлено о крупном госконтракте, искупает акции компании исполнителя. Это уголовное преступление практически во всех странах мира. Комиссия по ценам бумагам и биржам США и наш банк России активно с этим борются, накладывают многомиллионные штрафы и сажают людей в тюрьму. Но искушение велико. И такое происходит, если честно, регулярно. Вот, например, был такой американский политик Ричард Бер, между прочим, глава комитета США по разведке. В феврале 2020 года, в самый разгар паники из-за ковид, он получает закрытый брифинг о том, насколько серьёзной может быть пандемия и какие отрасли экономики пострадают. А сразу после брифинга он продаёт акции авиакомпаний и гостиничных сетей, которые должны были рухнуть, и покупает акции компаний, производящих средства для телемедицины и удалённой работы. Его в итоге поймали. был огромный скандал, но это линее доказательства, что инсайдерская информация не МИП. Другое дело, что для 99 целых и99% трейдеров она недоступна, и пытаться её искать прямой путь к большим проблемам. Либо вы наткнётесь на мошенников, либо каким-то чудом раскопаете реальный инсайт и тут уже поставите под угрозу свою свободу. Всем привет. С вами Серёга Шартокрыл. Как и обещал, в своём закрытом Telegram-канале я скоро выложу самый эффективный курс по трейдингу. Если вы не успели присоединиться, обязательно покупайте подписку, и в конце я разыграю свою малышку. Удачи, миллионеры. >> Ну сколько можно? Но мне ещё тренинг записывать. Вы не один тут. Там, где есть наивность и слепая вера в успех или удачу, обязательно появляются те, кто на этом хочет заработать. Мошенники из камеры существуют во всех сферах нашей жизни. Те же сотрудники вашего банка. Но в трейдинге они занимают особое место. Это целая индустрия. Давайте разберём основные виды мошенничества в нашей среде, от самых безобидных до откровенно криминальных. Инфоцигане. >> Я цыган, и я ни разу не воровал. Это те самые гуру, продающие секретные стратегии и курсы успешного трейдинга. Их можно узнать по трём ключевым признаком. Во-первых, они активно демонстрируют вам свой роскошный образ жизни: машины, яхты, часы, но никогда не покажут вам живую торговлю или скрин-касты своих сделок. Во-вторых, их обещания нереалистичны. От 1.000 руб. до миллиона за месяц. Это не трейдинг, это лотерея какая-то. Конечно, такое в теории может быть. Возможности на финансовых рынках безграничны, но это скорее один случай из тысяч. В-третьих, они создают культ своей личности. Вы должны покупать не знания, а веру в них. Помните, настоящий профессионал продаёт экспертизу и свой опыт, а не мечту. Он научит вас мани-менеджменту, риск-менеджменту и расскажет о психологических проблемах, с которыми придётся столкнуться, а не будет кричать о Lamborghini. Продажа волшебных роботов и индикаторов. В интернете полно предложений купить стопроцентно работающего торгового робота. Цена на них варьируется от нескольких тысяч до десятков тысяч рублей. Логика проста: купил, запустил, и робот зарабатывает вместо тебя. Даже делать ничего не надо. Но если бы такой робот и правда существовал, его создатель точно не продал бы его. Ну либо он глупый, а в таком случае вряд ли бы у него появился такой робот. Хотя продажа таких ботов - это бизнес, иногда даже более прибыльный, чем сам трейдинг. Но на деле такие алгоритмы либо не работают, либо работают на исторических данных, но сливают капитал уже на живом рынке, который постоянно меняется. Пирамиды и финансовые коворкинги под видом пробтрейдинга. Мы в прошлой серии говорили о сомнительных моделях пробфирм, которые зарабатывают на оплатных тестах. Есть и худший вариант. Вам предлагают стать трейдером, но для этого нужно внести вступительный взнос и привлечь других участников. За каждого приведённого друга вы получаете процент. Узнаёте? Это классическая пирамида. Её доходность строится не на торговле, а на потоке новых членов. Рано или поздно поток иссекает, и пирамида рушится, а вы теряете свои деньги. >> Бабки, бабки, бабки. >> Но существует и прямое мошенничество, которое ещё и отличить от реальной компании бывает проблематично. Например, фейковые управляющие компании и памчета. Кстати, на ранних этапах своей карьеры трейдера я с этим непосредственно столкнулся. Вам предлагают передать свои деньги в управление профессионалам с гарантированной доходностью. Рисуют красивые графики роста. Вы даже какое-то время видите в своём личном кабинете прибыль. Но когда пытаетесь вывести деньги, начинаются проблемы. Технические неполадки. Нужно заплатить комиссию, пригласить ещё пять друзей, а потом сайт просто исчезает. А про деньги забудьте. Они ушли в карман мошенникам в первый же день. Помните золотое правило: если вам гарантируют доходность в финансовом мире, бегите. Ни одна честная компания, ни один честный управляющий не даст гарантии. Рынок - это не банковский вклад. Чем привлекательнее сделка, тем больше она должна вызывать сомнений. И чем больше предложения похожи на обычный трудный человеческий путь, тем более оно реально. И сюда же добавлю: всегда проверяйте юридический адрес компании, резидентом какой страны она является. Лишним не будет. О, Макс, что делаешь? >> Дневник заполняю. Красава. >> А это, кстати, тоже известный миф. Мол, трейдеры ведут особый трейдерский дневник сделок, и он совершенно правдив. Я вам больше скажу, мы в Log Capital настаиваем на ведение дневника, потому что он очень помогает в работе. Давайте я расскажу, как это работает. Раньше, когда не было терминалов, дневник был неотъемлемой частью работы. В X веке брокеры буквально вели книги учёта от руки, записывали даты, объёмы, настроения рынка и даже погоду. Почему погоду? Потому что знали, когда жара, люди лениве, а значит, и торговля идёт вяло. Казалось бы, глупость, но потом выяснилось, что такие мелочи действительно влияют на волатильность. Сегодня дневник трейдера - это, по сути, аналитические записки. В нём отражается всё, чего вы не замечаете на графиках: эмоции, импульсивные решения, а самое главное- повторяющиеся ошибки. 90% людей совершают одни и те же ошибки просто по разным причинам, под разными предлогами и могут вообще этого не замечать. И дневник нужен как раз для того, чтобы поймать закономерность, паттерн своего поведения, из-за которого происходит одинаковая ошибка. Обычно в таком дневнике больше записей именно про эмоции и обстановку в момент принятия решения. а не про сами сделки. Достаточно записывать после каждой сделки, почему вошёл, почему вышел и что при этом чувствовал. В этом деле главное быть честным с самим собой. Если вошёл, потому что хотелось, так и пишите. Через месяц, когда перечитаете, увидите, что все сливы начинаются одинаково. И наоборот, все хорошие сделки рождаются из спокойствия и чёткого плана. Некоторые ребята в Capital делают это в Excel, другие в тетради, кто-то даже ведёт Telegram-канал. У одного известного трейдера из Нью-Йорка за 20 лет накопилось 74 блокнота. Он говорит, что не перечитывает их, просто сам процесс записи очищает голову. На основании таких дневников в некоторых пропкомпаниях строят целые алгоритмы. Да-да, и и учат не только на котировках, но и на трейдерских ошибках. Робот анализирует, в какие дни человек чаще нарушает правила и может просто отключить кнопку входа, пока вы не остынете. Машина, которая бережёт вас от вас же. Но пока таких и нет повсеместно. Старый добрый способ по-прежнему отлично работает. Примеров того, когда дневник реально помогал выявить ошибки в работе, очень много. Вот я помню историю с одним нашим новичком. Он частенько закрывался в минус, постоянно ругал брокера, жаловался на комиссии. Мы его убедили за весене в них. И спустя время он сам удивился результату. Как выяснилось, больше половины сделок у него были вне плана. Другими словами, спонтанные. Хотя он был уверен, что редко такое допускает, не замечал. Просто фактически дневник помог провести аналитику. Попозже он начал работать по чеклисту. Внеплановых сделок стало гораздо меньше, и постепенно пошёл маленький, но стабильный плюс. Или ещё один пример. Пришла девочка очень осторожная и вроде работает по плану и обучение отлично прошла. Но идёт минус, совсем по чуть-чуть. Начали вести дневник, и обнаружилось, что она постоянно из-за страха выходит раньше времени. После этого она смогла скорректировать своё поведение на рынке и пошла в профессиональный рост. Системность. Вот краеугольный камень профессионального трейдинга - это главный антидот от иллюзий. Системный подход в трейдинге - это то, что отличает профессионала от любителя. Это ваша личная конституция, ваш свод законов, которому вы следуете, невзирая на эмоции. Из чего же строится такая система? На самом деле у всех она выглядит по-разному. по-своему. Но я бы выделил четыре особо важных пункта. Торговый план - это письменный документ, где чётко прописаны ваши действия на грядущем торговом дне. Когда вы входите в сделку, когда вы ходите и по прибыли, и по убытку. Какой объём вы покупаете, какой ваш риск на одну сделку? Обычно это не более 1-2% от баланса торгового счёта. Риск-менеджмент - это основа основ. Вы должны знать, какую максимальную сумму вы готовы потерять за одну сделку. за день, за неделю, за месяц, неважно. Главное поставить себе чёткую планку, за которую ни в коем случае не должны выходить, а наоборот, беспрекословно соблюдать лимиты, которые для себя очертили. Это ваша линия безопасности, край, куда нельзя ступать, психологическая дисциплина. Знаю, я уже надоел с этим, но всё же вы должны договориться с самим собой, не нарушать свой же план, не двигать стоп-лосс надежде на чудо, не увеличивать объём после убыточной сделки, не жадничать, когда сделка в плюсе. И последнее, но не по важности - это постоянное обучение и анализ. Рынок меняется, ваша система должна эволюционировать. Вы должны вести дневник трейдера, разбирать свои ошибки, изучать новые методы анализа. Трейдинг без системы - это не трейдинг, а обычная лотерея или казино. А в казино, как я уже говорил, выигрывает только само заведение. Помните об этом? Отлично. Теперь вы вооружены неплохими знаниями и готовы погрузиться в базовое понимание того, как работать на бирже. Но прежде чем вы сделаете первый шаг, давайте я дам вам небольшой, но очень важный чек-лист по всему, о чём мы с вами уже успели поговорить. Держите его под рукой, чтобы избежать ошибок. Проверяйте гарантии. Если вам гарантируют доходность, бегите оттуда. Чем выше гарантия, тем дальше бегите. Ищите прозрачность. Честная компания покажет свою отчётность и аудиторские заключения, анализирующие ведение деятельности. Будет находиться на территории той страны, где находитесь вы. Это важный момент, если возникают какие-либо споры. Опасайтесь секретных методик. Настоящие знания не продаются из-под полы. Профессионалы делятся ими открыто на вебинарах, в статьях, в книгах. Считайте риски. Прежде чем вложить рубль, спросите себя, какую максимальную сумму я готов потерять, и не превышайте её ни при каких обстоятельствах. Начинайте с обучения, а не с денег. Потратьте первые месяцы на изучение теории, на торговлю на демосчёте. Хотя мы это не приветствуем. Лучше чувствовать успех и потери на реальных деньгах, но небольших. Помните о психологии. Ваш главный враг не рынок, не брокер, не хитрый алгоритм. Ваш главный враг - вы сами. ваши страхи и жадность. Если после прохождения этого чек-листа у вас всё ещё есть желание идти дальше, поздравляю. Вы, вероятно, принадлежите к тому малому проценту людей, кто подходит к этому делу с умом. Так, ну и куда же мы с вами в итоге пришли? Лёгких денег не существует, но существуют реальные деньги, заработанные тяжёлым системным трудом. Существует профессия трейдера, которая требует не удачи, а знаний, дисциплины и холодной головы. Мы разобрали мифы, с которыми приходят в трейдинг новички и скам схемы, которые их здесь поджидают. Мы увидели, что правда иногда оказывается фантастичнее самых мудрёных выдумок. И главное, мы нашли, пожалуй, единственный верный путь для трейдера. Путь системности и постоянного развития. Теперь вы знаете врагов в лицо. вооружены нашим небольшим чек-листом и понимаете, что трейдинг - это работа, сложная, но невероятно интересная работа, которая, ко всему прочему учит тебя самого, твою выдержку, твоё умение анализировать и принимать решения. И теперь, когда иллюзии развеяны, а фундамент заложен, не пора ли перейти к самой интересной части, к практике, к реальным инструментам, графикам и цифрам? Как выглядит рабочий день трейдера изнутри? Что такое стакан заявок? И как в нём читать намерения других участников? Как выглядит сделка не в теории, а в реальной торговой платформе? Что ж, всем этим мы займёмся в нашей следующей главе. Мы перейдём от теории к настоящей живой практике, закатаем рукава и погрузимся в мир биржевых инструментов с головой. А пока спасибо за внимание. Хороших трейдов. И помните, деньги не берутся из воздуха. Если только вы не инфоциган, продающий воздух. Так.